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什么是公募龙珠体育基金投顾业务?
发布时间:2022-11-25
 2019年10月24日中国证监会发布《关于做好公开募集证 券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简 称《通知》),  公募基金投顾龙珠体育,全称为“公开募集证券投资基金投资顾 问”,是指试点机构可以接受客户委托,按照协议约定向 客户提供基金投资组合策略建议。根据与客户协议约定的 投资组合策略,试点机构可以在客户授权的范围内,代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的抉择,并代客户执行基

  2019年10月24日中国证监会发布《关于做好公开募集证 券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简 称《通知》),

  公募基金投顾龙珠体育,全称为“公开募集证券投资基金投资顾 问”,是指试点机构可以接受客户委托,按照协议约定向 客户提供基金投资组合策略建议。根据与客户协议约定的 投资组合策略,试点机构可以在客户授权的范围内,代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的抉择,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,开展管理型基金投资顾问服务。

  投顾业务在美国起步较早。1940年,美国颁布了《投资顾问法》,投资顾问这个行业开始独立出现,且并未禁止投顾基于客户的利益出发,代为交易。经过80多年的发展,投顾业务已成为美国资产管理行业生态圈中的重要一环。

  2011年中国证监会发布《证券投资顾问业务暂行规定》(以下简 称《规定》),投顾业务在国内起步。彼时的投顾业务只能向客 户提供建议,不能代为操作。在公募基金投顾试点业务于2019年落地后,获批公募基金投顾业务 试点的机构可以在向客户提供建议的同时,在客户授权的范围内,代客户操龙珠体育作。

  根据《通知》要求,申请开展公募基金投 顾业务的机构需经中国证监会组织专家评审委员会,对申请参与业务试点机构的业 务方案及准备情况进行审议,经中国证监 会备案后,获批该业务试点的机构才能开 展公募基金投顾业务。目前,仅有部分券商基金公司及子公司、第三方基金销售机构和银行等获批该业务试点资格的机构,可以从事公募基金投资顾问业务。

  截至2021年11月30日,25家公募基金、30家证券公司,3家银行和3家第三方独立销售机构共计61家机构获得了基金投顾业务试点资格.公募基金包括易方达、中欧、嘉实等25家证券公司;证券公司包括中信证券、中金公司、国金证券等30家证券公司;银行包括工商银行龙珠体育,招商银行和平安银行;第三方独立销售机构包括盈米基金,蚂蚁基金(蚂蚁旗下),腾安基金(腾讯旗下)。

  根据基金协会统计龙珠体育,虽然从1998年到2017年年底,偏股型基金平均年化收益率为16.5%;但是基金赚钱,很多基民却依然没有赚到钱,甚至赔了夫人又折兵!

  公募基金投顾业务以客户利益为中心,致力于提升财富管理的服务能力,为客户摆脱“基金赚钱,基民不赚钱”的困境。作为买方角色,公募基金投顾业务不以纯粹的产品销售为导向,而是以客户投资需求和服务为目标,在充分了解客户并科学匹配风险和目标的基础上提供投顾服务。

  公募基金投顾业务是按照资产规模收取费用的模式来运作的,确保投顾机构以提升客户资产规模及持有体验为目标,以保持业务目标与客户利益目标高度一致。通过为客户提供合理的产品配置方案,公募基金投顾业务可以有效地推动中长期投资,减少追涨杀跌等交易行为,提倡与宣导更加科学的投资理念。

  目前,全市场公募,基金数量已超过 10000只。在如此众多的公募基金中如何选择、何时买卖,是投资者面临的投资难题。开展公募基金投顾业务将推动投顾服务由“卖方投顾”向“买方投顾”转型。由机构站在投资者角度,基于资产配置理念,通过提供“选基、投基、调基”等一站式服务,为投资者的财富管理提供全流程、个性化的陪伴服务。

  选择比努力更重要!为了战胜通货膨胀,你是一个人独自面对金融市场的波涛汹涌呢?还是找一个专业投顾和你一起扬帆起航呢?大家千万不要跟风,而是应该根据自己的实际情况,做出最正确的选择。